Ya llevamos casi 10 meses con este blog y, durante todo este tiempo, te hemos hablado de Finanzas e Inversión.

En el tema de la Inversión te hemos hablado, sobre todo, de webs importantes de consulta, consejos dados por profesionales que ya llevan mucho tiempo, libros de consulta, incluso hemos realizado entrevistas con profesionales que se dedican a este mundillo. Pero nunca, hasta hoy, hemos hablado sobre el factor más importante a dominar en nuestras inversiones: el Psicotrading o control de las emociones.

Van K. Tharp en su libro Tener éxito en Trading ya habla del Psicotrading. Comenta que muchos expertos consideran que el control de las emociones tiene una importancia cercana al 60% en nuestras inversiones. Como ves, no es algo que debamos ignorar.

También puedes leer algo más sobre esto en el post Cómo iniciarte en el trading de forma segura. La Guía que estabas esperando que escribimos allá por el mes de Mayo.

Hoy traemos una invitada a la que ya conoces. Se trata de Rosa Estañ, una amiga de esta casa y a la que ya entrevistamos en su momento. Si quieres volver a escuchar aquella provechosa entrevista, pulsa aquí.

Rosa es Licenciada en Ciencias Empresariales, Coach Profesional, experta en Psicotrading y Coach Financiero y en Inteligencia Emocional para Inversores, entre otras cosas.

Ha sido directiva en varias Entidades Financieras donde ha asesorado a miles de personas a aportar soluciones financieras a sus necesidades económicas.

Actualmen te es CEO de las webs www.finanzasclarasyfaciles.com y www.psicologiaenbolsa.com, además de colaboradora en los portales financieros Rankia.com y Pivot.com.mx

Además de todo esto, Rosa es la creadora del curso

Sin más preámbulos, te dejo con ella que cuenta todo esto mucho mejor que yo. Adelante Rosa.

Psicotrading para lograr resultados consistentes en Bolsa

Seguramente has leído anuncios en redes sociales como éstos: “Voy a crear un grupo de señales de trading gratis en WhatsApp para ganar dinero a diario” o “Deja aquí tu teléfono y recibirás alertas gratuitas para que ganes en trading un 10% mensual”

Este tipo de anuncios en redes sociales se ven a diario. Aunque te parezca mentira, si eres prudente ante las inversiones en Bolsa, podrás comprobar cómo la gente actúa impulsivamente y deja su número de teléfono completo al alcance de todos, o su mail. Estos datos son personales, confidenciales y no se dan, así como así, a no ser que estén asociados a un servicio público que todo el mundo puede comprobar.

Anuncios de señales gratis de trading como el que comentamos recaban 500 y 600 “Me Gusta” en poco tiempo, con comentarios pidiendo información “en privado”. Esto me hace pensar en cuanta gente sigue con pensamientos mágicos respecto a ganar dinero fácil. Pienso también en las modernas estafas, o fuente de engaños económicos, a través de internet y de canales de inversión aparentemente legales.

¿Qué estafas económicas hay en base a la inocencia de la gente?

Allá a principios de los años 1900 en adelante, cuando no existía internet, ni los móviles, se hizo popular  el “timo de la estampita”. Un supuesto “tonto” iba enseñando lo que él llamaba “estampitas” y que eran billetes auténticos de curso legal. Decía que tenía muchas más en un bulto que sostenía bajo el brazo. La gente intentaba aprovecharse cambiando unos billetes de valor por el contenido de ese paquete, que resultaba estar lleno de tiras de papel.

Otra estafa económica de esos tiempos era el “tocomocho”, palabra modificada de “tocó mucho”, en este caso por premios de lotería. El engaño en este caso, consiste en que una persona muestra un billete de lotería, que dice estar premiado y lo avala con una lista de premios falsa. Las razones que aduce son que no puede cobrar el premio -vete a saber cuáles razones alega- y está dispuesto a conformarse con una cantidad inferior al premio.

Ambas iniciativas, tocomocho y el timo de la estampita, son estafas económicas todavía actuales.  A pesar de lo tontas y burdas que puedan parecer,  han logrado engañar a cientos de personas en España, según  recoge la noticia de la Agencia EFE en una publicación bastante reciente.

Hoy en día, las palabras mágicas que hace acudir al señuelo de ganancias fáciles son criptomoneda, bitcoin y similares.

¿Se puede ganar dinero con las criptomonedas? ¿Hay engaño?

Evidentemente que se puede ganar dinero, lo que ocurre es que las criptomonedas no están reguladas todavía, por lo que experimentan fuertemente la influencia de la especulación. El engaño es el que puede experimentar una persona que piensa que este tipo de inversión es segura y que la criptomoneda va a seguir su recorrido ascendente de forma indefinida. Este tipo de pensamiento mágico está detrás de todas las burbujas económicas que han existido a lo largo de los años.

Noticias que hacen inspirar desconfianza y miedo, como las que vienen apareciendo de vez en cuando, mueven las cotizaciones bursátiles de forma muy rápida, hacia arriba, hacia abajo.  Dejan atrapados a miles de pequeños inversores no profesionales que han puesto sus ahorros en bitcoin o similares con la esperanza de ganar dinero de forma rápida.

Las criptomonedas son altamente volátiles, son un instrumento de especulación actual y pueden ser la fuente tanto de altas ganancias como de fuertes pérdidas para los inversores. Veamos algunos datos de cotización desde 2011 hasta 2017.

Fuente: Rankia

Recientemente el Bitcoin/Usa tenía un precio a las 14.05h de un día de 11.831,22$ mientras que a las 19,25h del mismo día su cotización estaba en 11.006,94$ con una perdida en su valor de 824,28$ ¡en solo poco más de 5 horas!!

Fuente: https://www.plus500.es/Instruments/BTCUSD

¿Es el mercado de valores emocional o es objetivo?

El mercado refleja el “valor” económico que los intervinientes fijan para un activo, una acción, un producto financiero en un momento dado.

El método de “Value Investing” o inversión en valor se debe al acertado criterio de Benjamín Graham. Se trata de invertir en aquellos valores o empresas que tengan unas buenas expectativas de revalorización debido al análisis fundamental (datos de balance, beneficios y reparto de dividendos, posición ante la competencia, planes de expansión, solvencia, etc.). Este criterio es el que ha seguido con sus inversiones el famoso inversor, uno de los hombres más ricos del mundo, Warren Buffet.

Por el contrario, la visión a corto plazo y puramente especulativa, se fija en criterios de Análisis Técnico: precio, volumen, cotización, tendencias, indicadores.  El trading en sus distintas modalidades (Day trading, swing trading, scalping) se basa en obtener rentabilidad en el corto plazo, a veces en movimientos en el mercado de segundos.

¿Qué emociones hay en el trading e inversiones a corto plazo?

Hay un carrusel de emociones que queda bien claro en el siguiente gráfico:

Cuando el mercado está en alza, se produce un sentimiento generalizado de confianza y optimismo que impulsa al pequeño inversor a comprar. ¡Que emoción ver como la cotización sube y sube¡¡Las ganancias se tocan y ya se disfrutan! Los compradores se animan y hacen subir más los precios, hay euforia y parece que la tendencia indica que ¡todavía hay margen para subir!

Pero…. pronto viene la corrección, la cotización de determinado valor empieza a la baja. El pequeño inversor empieza con dudas, pero se contiene porque todavía está contaminado con la emoción de la fácil y rápida ganancia. El precio sigue bajando, bajando… la perdida ya es cierta si el inversor vende a un precio inferior al comprado… No quiere perder, sigue sin vender, hasta que el desplome de la cotización le hace entrar en pánico y vende…. en el peor momento.

Hay un momento de máximo riesgo para el trader no profesional y es cuando hay euforia inversora. Hay un momento de máxima oportunidad, que es cuando los precios han caído estrepitosamente. Esa emocionalidad de los inversores no profesionales, la conocen – y la descuentan-  los inversores institucionales o profesionales.

Estas situaciones, en las que hay optimismo, exceso de confianza o euforia acompañan a la avaricia o sentimiento de ganar dinero rápido. Las emociones de inseguridad, ansiedad, desesperación y pánico acompañan a la duda y el miedo a perder dinero. El trading emocional es nefasto para la economía del inversor no profesional.

¿En qué ayuda el psicotrading al inversor particular, no profesional?

El psicotrading es una especialización que analiza, identifica y entrena los comportamientos de las personas ante el Trading o sistemas de operar en Bolsa.  Su función es identificar patrones de éxito y de fracaso de los traders para ejercer mayor comportamiento sobre ellos y centrarse en soluciones.

Al igual que la inteligencia emocional ayuda a las personas a desenvolverse mucho más eficazmente en la vida personal, familiar y profesional, el psicotrading ayuda a conocer y aplicar los mejores principios de la psicología de las personas ante la toma de decisiones económicas. Se pone claridad ante lo que funciona y lo que no funciona ante el trading, a nivel mental y emocional.

Recordemos que  la mente emocional e impulsiva, lleva a la gente a realizar inversiones claramente perjudiciales para su economía si se dejan llevar por la avaricia o en sentimiento iluso de ganar dinero fácil en la Bolsa.

En resumen: Una persona que quiera ser rentable de forma consistente, que quiera alcanzar un nivel deseado de bienestar y tranquilidad económica, necesita ciertos conocimientos de educación económica e inteligencia financiera, que puede lograr con estudio y un asesoramiento profesional independiente.

Y si una persona quiere dedicarse a invertir en los mercados, necesita autoconocimiento y gestión emocional, que puede desarrollar más fácilmente con la ayuda de expertos en coaching financiero y psicotrading, para desarrollar la actitud y la personalidad de un inversor de éxito.

 

¿Quieres contarme si has sido víctima del carrusel de las emociones?

Hasta la próxima semana. Un saludo.